Justicia

Suprema respaldó a BancoEstado por cierre de cuenta con monedas virtuales

La Corte Suprema rechazó un recurso de protección presentado en contra de BancoEstado por el cierre de la cuenta vista de la empresa OrionX SpA, dedicada a transacciones de compraventa de monedas virtuales y criptodivisas tales como las denominadas Ethereum, Ripple, Litecoin y Bitcoin.

En fallo dividido, la Tercera Sala del máximo tribunal –integrada por los ministros Sergio Muñoz, María Eugenia Sandoval, Ángela Vivanco y los abogados (i) Julio Pallavicini y Antonio Barra– descartó actuar arbitrario de la entidad financiera al proceder a cerrar la cuenta.

La resolución consigna que la superintendencia establece que los bancos deben adoptar precauciones para tener un adecuado conocimiento de sus clientes, de las actividades que desarrollan y de las características más relevantes de las operaciones que éstos realizan.

Asimismo, añade que “los bancos deben interiorizarse sobre los fundamentos en que se apoyan esas operaciones cuando no sean concordantes con el giro o profesión del cliente o, aun siéndolo, parezcan desmedidas o inusuales, sea por su monto, su frecuencia o sus destinatarios, en el caso de transferencias de fondos”.

Por lo expuesto, enfatiza el fallo, “la decisión recurrida, además de no ser ilegal tampoco es arbitraria, por cuanto se encuentra fundada en una determinación previa y de carácter general adoptada por la institución en orden a no operar con empresas que se dediquen a la emisión o creación, corretaje, intermediación o sirvan de plataforma a las llamadas criptomonedas u otro tipo de empresas de esta naturaleza, mientras no exista un reconocimiento regulatorio de la actividad”.

  


  


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